Fundusze Emerytalne OFE informacje, przegląd prasy
ranking Analizy Online VIII-2010: nadal najlepsze AXA i Generali, wysokie oceny również dla Amplico., 2010-09-05 6
Mimo trudnej sytuacji na giełdzie, w sierpniu OFE wypracowały zysk- stracił jedynie OFE Warta.Od ponad roku niezmiennie oceny 4 lub 5 w horyzoncie 3letnim otrzymują te same fundusze: AXA, Generali i Amplico.
¤przystąp • OFE Generali • OFE PZU Złota Jesień • OFE AXA • OFE ING • OFE Amplico • OFE Allianz • OFE Aviva CU •
zapisy online OFE Generali OFE PZU Złota Jesień OFE AXA OFE ING OFE Amplico OFE Allianz OFE Aviva CU
- sierpień 2010 (AXA, Generali, Amplico, PKO Bankowy, Pocztylion)
- lipiec 2010 (AXA, Generali, Amplico, Allianz, Pocztylion)
- czerwiec 2010 (Amplico, Generali, PKO Bankowy, AXA, Allianz)
Rankingi Analizy Online w skali miesiąca SORTOWANE WG OCENY 3LETNIEJ
(w nawiasie 5 najlepszych wyników)
|
Sierpniowa sytuacja na warszawskiej giełdzie nie sprzyjała zarządzającym funduszami emerytalnymi. Wprawdzie indeksy z segmentów mniejszych emitentów zyskiwały na wartości, jednak duże spółki traciły (w efekcie główny index WIG: -0.6%). Zyskiwały za to obligacje: indeks IROS, który mierzy koniunkturę w segmencie obligacji skarbowych, zwiększył swą wartość w lipcu o +1,2%. Dzięki temu, że ponad połowa aktywów otwartych funduszy emerytalnych jest zainwestowana w obligacje skarbowe, jednostki rozrachunkowe niemal wszystkich OFE w sierpniu zyskiwały na wartości, średnio 0.28%. Najlepszy rezultat wypracował OFE Polsat. Do udanych ostatni miesiąc zaliczą również klienci PKO BP Bankowy OFE oraz AXA OFE. Jedynym funduszem, który skończył miesiąc pod kreską jest OFE Warta. W gronie najlepszych, czyli tych które otrzymują najwyższą notę 5a w zestawieniu długoterminowym, nadal utrzymują się AXA i Generali. Szczególnie AXA wart jest bliższego zqainteresowania, jego ocena roczna wzrosła do 3 Najwyższą notę 5a w rankingu rocznym otrzymały Amplico i ING; Amplico stale znajduje się na wysokich pozycję w zestawieniach, od wielu miesięcy utrzymując obie oceny na poziomie 4 lub 5. W przypadku ING obserwujemy tendencję wzrostową obu ocen, z niewielkimi wahaniami. Na dolnych miejscach rankingu z notą 1a znajduje się niezmiennie OFE Warta, do której dołączył Aviva.
|
| Fundusz | zysk SIERPIEŃ | 36M | 12M |
|---|---|---|---|
| 1 AXA OFE | 0,4% | 5 | 3+ |
| 2 Generali OFE | 0,1% | 5 | 2 |
| 3 Amplico OFE | 0,2% | 4 | 5 |
| 4+ PKO BP Bankowy OFE | 0,5% | 4+ | 4+ |
| 5 OFE Pocztylion | 0,3% | 4 | 1 |
| 6+ ING OFE | 0,3% | 3 | 5+ |
| 7- Allianz Polska OFE | 0,3% | 3- | 4+ |
| 8- OFE PZU "Złota Jesień" | 0,0% | 3 | 2- |
| 9 AEGON OFE | 0,3% | 3 | 1 |
| 10+ Nordea OFE | 0,4% | 2 | 4+ |
| 11 OFE Polsat | 0,8% | 2 | 3- |
| 12+ Pekao OFE | 0,3% | 2+ | 3 |
| 13- AVIVA CU OFE | 0,1% | 1- | 3- |
| 14- OFE WARTA | -0,1% | 1 | 2- |
| Fundusz | zysk LIPIEC | 36M | 12M |
|---|---|---|---|
| 1+ AXA OFE | 2,5% | 5+ | 2 |
| 2 Generali OFE | 2,4% | 5 | 2- |
| 3- Amplico OFE | 2,3% | 4- | 5 |
| 4+ Allianz Polska OFE | 2,6% | 4 | 3+ |
| 5+ OFE Pocztylion | 2,5% | 4+ | 1 |
| 6 OFE PZU "Złota Jesień" | 2,7% | 3 | 4 |
| 7 ING OFE | 2,8% | 3 | 4 |
| 8- PKO BP Bankowy OFE | 2,3% | 3- | 3- |
| 9 AEGON OFE | 2,6% | 3 | 1 |
| 10+ AVIVA CU OFE | 2,8% | 2 | 5+ |
| 11- OFE Polsat | 2,4% | 2 | 4+ |
| 12 Nordea OFE | 2,4% | 2 | 2 |
| 13 OFE WARTA | 2,2% | 1 | 3- |
| 14 Pekao OFE | 2,4% | 1 | 3 |
| Fundusz | zysk CZERWIEC | 36M | 12M |
|---|---|---|---|
| 1 Amplico OFE | -1,2% | 5 | 5+ |
| 2 Generali OFE | -1,7% | 5 | 3+ |
| 3+ PKO BP Bankowy OFE | -1,4% | 4+ | 5+ |
| 4 AXA OFE | -1,6% | 4 | 2 |
| 5- Allianz Polska OFE | -1,7% | 4 | 2- |
| 6 OFE PZU "Złota Jesień" | -1,8% | 3 | 4- |
| 7+ ING OFE | -1,7% | 3 | 4 |
| 8- OFE Pocztylion | -1,6% | 3- | 1 |
| 9 AEGON OFE | -1,6% | 3 | 1 |
| 10+ OFE Polsat | -1,6% | 2 | 3 |
| 11- AVIVA CU OFE | -1,7% | 2 | 3- |
| 12 Nordea OFE | -1,7% | 2 | 2 |
| 13 OFE WARTA | -1,3% | 1 | 4+ |
| 14 Pekao OFE | -1,6% | 1 | 3 |
Konstrukcja i metodologia
Rankingi OFE Analizy Online: ocena ryzyka w odniesieniu do zysków oraz ryzyka bezwględnegoPodział funduszy
Opracowując metodologię konstruowania rankingów Analiz Online zdecydowaliąmy się uwzględnić oba elementy: zarówno relację oczekiwanej stopy zwrotu do towarzyszącego jej ryzyka, jak również jego bezwzględny poziom. Okreąleniu drugiego elementu służy, zastosowany przez nas, podział funduszy na jednorodne pod względem deklarowanej polityki inwestycyjnej grupy. Główne czynniki determinujące przynależnoąć funduszu do danej grupy to relacje pomiędzy 3 głównymi składnikami portfela - akcjami, papierami dłużnymi i instrumentami rynku pieniężnego oraz geograficzny zasięg dokonywanych inwestycji. Tym samym ranking Analiz Online daje inwestorom pewnoąć, iż dokonywana na jego podstawie ocena dotyczy produktów o bardzo zbliżonym, bezwzględnym poziomie ryzyka inwestycyjnego.Dobór funduszy
Minimalna liczebnoąć grup, która umożliwia konstrukcję rankingu została ustalona na poziomie pięciu funduszy. Jednoczeąnie wymagamy, aby w odpowiednio długim czasie - 12 lub 36 miesięcy, realizowały one okreąloną politykę inwestycyjną, charakterystyczną dla grupy, do której należą. W związku z tym mogą się pojawić przypadki, w których mamy do czynienia z wystarczająco długim czasem istnienia funduszu, a brak oceny wynika ze zmian w deklarowanej polityce inwestycyjnej.Obliczenia
W celu ustalenia pozycji w rankingu, dla każdego funduszu musimy wyznaczyć oczekiwaną stopę zwrotu i towarzyszące jej ryzyko. W naszych rankingach wykorzystujemy wskaźnik Information Ratio. Wskaźnik ten, opracowany jako miara oceny wyników funduszy, zawiera oba niezbędne z naszego punktu widzenia elementy. Prognoza sprowadza się do okreąlenia tzw. dodatkowej stopy zwrotu (Excess Return), wynikającej z różnicy pomiędzy miesięcznymi stopami zwrotu uzyskanymi przez fundusz i portfel wzorcowy. Z uwagi na dużą różnorodnoąć portfeli wzorcowych, którymi operują poszczególne fundusze, jako wzorzec posłużyły nam własne, skonstruowane dla poszczególnych grup wewnętrzne benchmarki (SAFU). Szacunek ryzyka, towarzyszącego inwestycji w jednostki funduszy oparliąmy, zgodnie z modelem, na historycznej zmiennoąci dodatkowych stóp zwrotu (Tracking Error). Relacja oczekiwanej dodatkowej stopy zwrotu do ryzyka pozwala wyznaczyć dla każdego funduszu wskaźnik Information Ratio, stanowiący podstawę konstrukcji rankingów.Ranking
Wyznaczone dla wszystkich funduszy wchodzących w skład poszczególnych grup wskaźniki Information Ratio umożliwiają przypisanie im odpowiednich ocen. Ze statystycznego punktu widzenia, każda zbiorowoąć ma pewna wspólna cechę - przeważają w niej jednostki przeciętne. Dlatego też opracowany przez nas sposób konstrukcji rankingu bazuje na wyznaczeniu nieproporcjonalnych przedziałów, dzięki czemu promowane są fundusze odbiegające od przeciętnej.- Przyjęte przez nas progi, które wyznaczają granice dla poszczególnych ocen to:
- pierwsze 15% - 5
- następne 20% - 4
- następne 30% - 3
- następne 20% - 2
- ostatnie 15% - 1
»Do funduszu emerytalnego najłatwiej zapisać się przez WNIOSEK ONLINE w naszym serwisie. Porównaj OFE i wybierz najlepszy.
- 2010-09-05
- ranking Analizy Online VIII-2010: nadal najlepsze AXA i Generali, wysokie oceny również dla Amplico.
- Mimo trudnej sytuacji na giełdzie, w sierpniu OFE wypracowały zysk- stracił jedynie OFE Warta.
Od ponad roku niezmiennie oceny 4 lub 5 w horyzoncie 3letnim otrzymują te same fundusze: AXA, Generali i Amplico.
- 2010-09-01
- PORÓWNANIE OFE VIII 2010: najlepiej wypadły Polsat, Bankowy i AXA. Najlepsze wyniki roczne osiągnęły Amplico, Polsat i ING, z zyskiem ponad 9%.
- W sierpniu fundusze emerytalne zyskały średnio 0,3% (najgorzej poszło Warcie która jako jedyny fundusz zanotowała spadek wartości jednostki).
W czołówce wyników 3letnich nadal utrzymują się Generali, AXA, Amplico i Allianz (powyżej 2%, przy średniej 1%). W tym czasie fatalnie poszło Warcie, Pekao, Avivie i Polsatowi (PONIŻEJ zera). Polsat (3letnia strata niemal 2%!) od wielu miesięcy nie nadrabia dużych strat w porównaniu do innych OFE.
- 2010-07-22
- Nie każdego dotyczy losowanie! Sprawdź
- Nie wszyscy wiedzą, że losowanie ZUS nie dotyczy każdego, kto nie wybrał OFE. 10 lipca to ostateczny termin TYLKO dla osób, które pocztą otrzymały specjalne wezwanie z ZUS.
Jeśli nic nie wiesz o takim liście, wówczas nie będziesz teraz losowany i możesz wybrać fundusz.
- 2010-07-07
- Analizy Online: Najwięcej na koncie w Polsacie, Generali i ING. Najgorzej wyszedł uczestnik Pocztyliona, Aegonu i Bankowego.
- Ranking OFE wg wartości hipotetycznego konta emerytalnego- ile zarobiły dla nas fundusze?
- 2010-07-02
- Jaki OFE? Który jest najlepszy?
- Ulepszyliśmy naszą porównywarkę: przydatne narzędzie - zestawienie wyników OFE, pozwalające samodzielnie ustalić ważność poszczególnych kryteriów i dobrać najlepszy fundusz emerytalny
Przystąp do OFE online
- wysyłanie wniosku
- zasady obsługi
- procedury w multiofe.pl
- zapisy online
- porównanie funduszy
- wg rankingów
- sam ocenię kryteria
- notowania miesięczne
- ranking z KNF
- ważne informacje
- jak wybrać OFE?
- OFE krok po kroku
- o losowaniu w ZUS
- o zmianie OFE
nie czekaj do piątku
| ⇒ o nas |
| ⇒ oferta |
| ⇒ reforma ZUS |
| ⇒ WYBIERZ online |
| ⇒ wyniki OFE |
| ⇒ poradnik |
| ⇒ linki |
| ⇒ dział POMOC |
{fundusze OFE}
{OFE losowanie}
© KRESKA
