zmiany OFE, rok 2010

wg Tomasz Publicewicz, Analizy Online, www.analizy.pl/2010-08-17

Transfery uczestników OFE (sierpień 2010)

Trzecia tegoroczna sesja transferowa OFE przyniosła niewielki wzrost liczy osób dokonujących zmiany funduszu emerytalnego. Liczba migrujących uczestników była wyższa niż w trakcie sesji majowej o 1,5tys osób. Łącznie w bieżącym roku na zmianę funduszu zdecydowało się 440,8 tys. osób.

Miniona sesja transferowa zakończyła się korzystnym bilansem przyjść i odejść dla 7 funduszy. Tradycyjnie najbardziej skorzystało AXA OFE (lider w kategorii salda wymiany uczestników OFE +23,3 tys., jak i pod względem samych przyjść +32,8 tys.). Drugie oraz trzecie miejsce co do dodatniego salda zajęły Generali OFE i PKO BP Bankowy.

Warto jest zwrócić uwagę, ze coraz więcej osób trafia również do PKO BP Bankowy OFE. Jeszcze rok temu fundusz ten był outsiderem pod względem migracji, ale zarówno majowa jak i sierpniowa sesja pokazują, że tendencja uległa odwróceniu.
Wśród funduszy, dla których sesja okazała się korzystna, po raz pierwszy od dwóch lat znalazł się tez Amplico OFE, który solidnie zasłużył na odwrócenie stosunku klientów odchodzących do przychodzących bardzo dobrym zarządzaniem ryzykiem.

Na końcu listy transferowej znajdują się dwie największe instytucje, Aviva oraz ING. Nie są one jednak chętne do walki o klienta na rynku wtórnym. Bierna postawa wynika z nowych regulacji prawnych, które mówią o tym, że po przekroczeniu 45 mld złotych aktywów opłata za zarządzanie funduszem emerytalnym jest stała. Z biznesowego punktu widzenia takie podejście wydaje się uzasadnione.