Koszty i opłaty w OFE

wyniki:   ° rankingi KNF   ° oblicz najlepszy OFE   ° koszty i opłaty   ° stan konta   ° najnowsze wyniki   ° OFE na 5tkę  

Wg KNF (raport Rynek PTE 2009 z dnia 05-05-1010) wskaźnik opłat pobranych przez PTE (w stosunku do średniej wartości aktywów OFE), wyniósł w ubiegłym roku średnio 1,38 proc. Wskaźnik kosztów członkostwa w OFE spadł w porównaniu z rokiem 2008 (wówczas średnia wyniosła 1,5%).

Wysokość opłat pobieranych przez OFE w roku 2010 będzie dużo niższa. W wyniku zmian w prawie OFE nie inkasują już 7 proc. od składki, lecz o połowę mniej: 3,5 proc. (Allianz wyjątkowo 3,45 proc.). Ta zmiana oznacza, że większa część składki jest inwestowana.

W przypadku największych funduszy (Aviva i ING) zmniejszyła się także wysokość opłaty za zarządzanie aktywami (opłata za zarządzanie staje się stała bez względu na wysokość aktywów przekraczających 45 mld zł).

Najtańszymi funduszami w 2009 roku okazały się Aviva CU, Allianz i Amplico. Niezmiennie najdroższy jest Polsat.

• od 2010 roku prowizja od składki 3.5%, w Allianz 3.45%
• od 2004 roku prowizja od składki 7%, w Allianz 4%
• Wartość aktywów OFE przekłada sie bezpośrednio na opłaty za zarządzanie kapitałem, czyli na koszty ponoszone przez Klienta.
• 6 OFE przekroczyło ustawową granicę 8 miliardów złotych, zobowiązującą do obniżonych opłat.
• 2 fundusze pobierają najniższą możliwą opłatę
• Poziomy opłaty za zarządzanie: A najwyższa, E najniższa

PTE wskaźnik obciążenia aktywów członków OFE kosztami opłat w latach 2006/2009- szczegółowe dane z raportu KNF

iloraz przychodów z opłaty od składek, opłaty za zarządzanie aktywami i wynagrodzenia premiowego do średniej wartości aktywów

Wyraźnie niższe obciążenia występują w OFE, w których wyższa wartość aktywów powoduje obniżkę stawki opłaty za zarządzanie oraz dla których w statutach określono kwotowy limit tej opłaty. Dodatkowym czynnikiem było zachowanie obniżonej opłaty od składki dla swoich członków w momencie nowelizacji ustawy w 2004 roku oraz polityka niższych niż ustawowe stawek opłaty od składki.

Przyjęte w statutach OFE limity kwotowe na opłatę za zarządzanie miały wpływ na wysokość pobieranej opłaty przez Amplico OFE, Generali OFE i ING OFE. W przypadku tych OFE opłata za zarządzanie aktywami OFE w odniesieniu do średniej wartości aktywów funduszu była najniższa, a zatem miała również wpływ na poziom analizowanego wskaźnika.

W konsekwencji w 2009 roku, na tle całego rynku, relatywnie niższe opłaty za zarządzanie pobierały

Aviva CU OFE (najniższa stawka procentowa opłaty za zarządzanie)

OFE Alianz (najniższe na rynku opłaty od składki dla wszystkich członków funduszu)

Amplico OFE i Generali OFE (limit w opłacie za zarządzanie)

Opłata za zarządzanie

Najmniejszą opłatę pobierają

Aviva CU

ING

spodziewane obniżki opłaty za zarządzanie

Aegon zbliża się do poziomu WAN 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)

Nordea zbliża się do poziomu WAN 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)

Zobacz

szczegółowe wysokości prowizji od składki

limity opłat za zarządzanie