Porównanie OFE: prowizje i opłaty

Aktywa netto (mld zł)

Opłata za zarządzanie pobierana jest z aktywów funduszu (proporcjonalnie do zgromadzonych środków ponosi ją każdy z członków funduszu)

część stała: kwota ustalona w statucie, nie wyższa niż 0,045% zarządzanych aktywów netto w skali miesiąca przy wartości aktywów do 8 mld zł (czyli 0,6% rocznie). Powyżej tej kwoty maksymalna wartość tej opłaty jest proporcjonalnie niższa. Do roku 2010 nie może ona być wyższa niż wielkość zapisana w statucie OFE w dniu 15-10-2003.

dodatkowa część zmienna: zależna od wyników inwestycyjnych osiąganych przez fundusz - wysokość tej opłaty wynosi 0,005% wartości aktywów netto w skali miesiąca dla funduszu który osiągnął w danym okresie najwyższą stopę zwrotu. Cześć zmienna opłaty za zarządzanie nie jest pobierana w funduszu, który osiągnął w danym okresie najniższą stopę zwrotu. W pozostałych funduszach ta część opłaty pobierana jest proporcjonalnie do osiągniętych wyników (tym większa im wyższa stopa zwrotu).

-

A

-

8

0,045% aktywów netto

B

8

20

3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8 mld zł aktywów netto

C

20

35

8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20 mld zł aktywów netto

D

35

45

13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35 mld zł aktywów netto

E

45

-

Opłata stała niezależna od aktywów 15,5 mln zł
maksymalny wskaźnik wyniesie 0,034% i będzie malał ze wzrostem aktywów

Od członków którzy przystąpili do dnia 01-04-2004, fundusz może nadal pobierać opłatę zróżnicowaną ze względu na staż członkowski

1. opłata nie może być wyższa niż ustalone w ustawie maksimum, tzn. 7% w latach 2004-2009 i 3.5% od roku 2010,

2. opłata nie może być wyższa niż opłata pobierana od członka w dniu 15-10-2003.

Ustawa wprowadza dwa limity - w sytuacji, gdy nie pokrywają się zawsze obowiązuje niższy.

OFE Aegon

a) Od 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
e) od 1.01.2010-3,5 %

OFE Allianz

a) 6,5 % w 1999 i 2000 r.
b) 6 % w 2001 i 2002 r.
c) 5 % w 2003 i 2004 r.
d) 4 % 2005-2009
e) 3,45 % od 2010 r.

Amplico OFE

a) do 31.03.2004 r. - 8,5 %
b) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
c) od 1.01.2010- 3,5 %

AVIVA OFE

Członkostwo przed 1.04.2004:
a)DO 2009 7 %
b)DO 2009 4 % przy stażu co najmniej 24 m-ce
c)od 2010-3,5 %

Członkostwo po 31.03.2004:
a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

AXA OFE

wg stażu dnia 1.04.2004:
a) do 2009 7 % - staż do 3 lat
b) do 2009 5,25 % - ponad 3 lata do 10 lat
c) do 2009 5 % - ponad 10 lat do 20 lat
d) od 2010-3,5 %

Członkostwo po 1.04.2004:
a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

Bankowy OFE

a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

Generali OFE

a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

ING OFE

Staż dnia 15.10.2003 dłuższy niż 24 m-ce:
a) do 31.12.2009 - 5,8 %
d) od 2010-3,5 %

Pozostali członkowie od 1.04.2004:
a) do 31.12.2010 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

Nordea OFE

a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

Pekao OFE

wg stażu dnia 15.10.2003
a) dłuższy niż 2 lata i krótszy niż 3 lata: do 2009 - 6 %
b) dłuższy niż 3 lata i krótszy niż 4 lata: do 2009 - 5,5 %
c) ponad 4 lata: do 31.12.2009 - 5 %
b) od 2010-3,5 %

Dla pozostałych członków:
a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

OFE Pocztylion

a) 2004-2010 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

OFE Polsat

a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

OFE PZU "Złota Jesień"

a) 1.04.2004-31.12.2009 - 7 %
b) od 2010-3,5 %

OFE Warta

Członkostwo do 31.03.2004:
a) w latach 2004-2009
pierwsze 24 m-ce stażu- 7 %
kolejne m-ce stażu- 4,5 %
b) od 2010-3,5 %

Członkostwo od dnia 1.04.2004:
a) 2004-2010-7 %
b) od 2010-3,5 %

Aktywa netto (mld zł)

Opłata za zarządzanie pobierana jest z aktywów funduszu (proporcjonalnie do zgromadzonych środków ponosi ją każdy z członków funduszu)
• część stała: kwota ustalona w statucie, nie wyższa niż 0,045% zarządzanych aktywów netto w skali miesiąca przy wartości aktywów do 8 mld zł (czyli 0,6% rocznie). Powyżej tej kwoty maksymalna wartość tej opłaty jest proporcjonalnie niższa. Do roku 2010 nie może ona być wyższa niż wielkość zapisana w statucie OFE w dniu 15-10-2003.
• dodatkowa część zmienna: zależna od wyników inwestycyjnych osiąganych przez fundusz - wysokość tej opłaty wynosi 0,005% wartości aktywów netto w skali miesiąca dla funduszu który osiągnął w danym okresie najwyższą stopę zwrotu. Cześć zmienna opłaty za zarządzanie nie jest pobierana w funduszu, który osiągnął w danym okresie najniższą stopę zwrotu. W pozostałych funduszach ta część opłaty pobierana jest proporcjonalnie do osiągniętych wyników (tym większa im wyższa stopa zwrotu).

-

A

-

8

0,045% aktywów netto

B

8

20

3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8 mld zł aktywów netto

C

20

35

8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20 mld zł aktywów netto

D

35

65

13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35 mld zł aktywów netto

E

65

-

20,1 mln zł + 0,015% nadwyżki ponad 65 mld zł aktywów netto