Koszty i opłaty w OFE
wyniki: ° rankingi KNF ° oblicz najlepszy OFE ° koszty i opłaty ° stan konta ° najnowsze wyniki ° OFE na 5tkę
Wg KNF (raport Rynek PTE 2009 z dnia 05-05-1010) wskaźnik opłat pobranych przez PTE (w stosunku do średniej wartości aktywów OFE), wyniósł w ubiegłym roku średnio 1,38 proc. Wskaźnik kosztów członkostwa w OFE spadł w porównaniu z rokiem 2008 (wówczas średnia wyniosła 1,5%).
Wysokość opłat pobieranych przez OFE w roku 2010 będzie dużo niższa. W wyniku zmian w prawie OFE nie inkasują już 7 proc. od składki, lecz o połowę mniej: 3,5 proc. (Allianz wyjątkowo 3,45 proc.). Ta zmiana oznacza, że większa część składki jest inwestowana.
W przypadku największych funduszy (Aviva i ING) zmniejszyła się także wysokość opłaty za zarządzanie aktywami (opłata za zarządzanie staje się stała bez względu na wysokość aktywów przekraczających 45 mld zł).
Najtańszymi funduszami w 2009 roku okazały się Aviva CU, Allianz i Amplico. Niezmiennie najdroższy jest Polsat.
- od 2010 roku prowizja od składki 3.5%, w Allianz 3.45%
- od 2004 roku prowizja od składki 7%, w Allianz 4%
- Wartość aktywów OFE przekłada sie bezpośrednio na opłaty za zarządzanie kapitałem, czyli na koszty ponoszone przez Klienta.
- 6 OFE przekroczyło ustawową granicę 8 miliardów złotych, zobowiązującą do obniżonych opłat.
- 2 fundusze pobierają najniższą możliwą opłatę
- Poziomy opłaty za zarządzanie: A najwyższa, E najniższa
| nazwa OFE | Opłata za zarz. |
wskaźnik kosztów 2009 |
|---|---|---|
| Aviva CU | E | 1,00% |
| Allianz | A | 1,12% |
| Amplico | B | 1,20% |
| Generali | B | 1,23% |
| ING | E | 1,25% |
| Warta | A | 1,29% |
| AEGON | A/B | 1,36% |
| PZU Złota Jesień | C | 1,41% |
| AXA | B | 1,44% |
| PKO BP Bankowy | A | 1,44% |
| Pekao | A | 1,45% |
| Nordea | A/B | 1,57% |
| Pocztylion | A | 1,65% |
| Polsat | A | 1,86% |
PTE wskaźnik obciążenia aktywów członków OFE kosztami opłat w latach 2006/2009- szczegółowe dane z raportu KNF
iloraz przychodów z opłaty od składek, opłaty za zarządzanie aktywami i wynagrodzenia premiowego do średniej wartości aktywów
Wyraźnie niższe obciążenia występują w OFE, w których wyższa wartość aktywów powoduje obniżkę stawki opłaty za zarządzanie oraz dla których w statutach określono kwotowy limit tej opłaty. Dodatkowym czynnikiem było zachowanie obniżonej opłaty od składki dla swoich członków w momencie nowelizacji ustawy w 2004 roku oraz polityka niższych niż ustawowe stawek opłaty od składki.
| Obciążenie kosztami | 1% 1,5% 2% w 2009 |
| Aviva CU OFE | 1% |
| OFE Allianz | 1.12% |
| Amplico OFE | 1.2% |
| Generali OFE | 1.23% |
| ING OFE | 1.25% |
| OFE Warta | 1.29% |
| średnia | 1.38% |
| AEGON OFE | 1.36% |
| AXA OFE | 1.44% |
| OFE PZU Zlota Jesien | 1.41% |
| PKO Bankowy OFE | 1.45% |
| Pekao OFE | 1.56% |
| Nordea OFE | 1.57% |
| OFE Pocztylion | 1.65% |
| OFE Polsat | 1.86% |
| KNF: wskaźnik kosztów | w 2006 | w 2007 | w 2008 | w 2009 |
|---|---|---|---|---|
| OFE Polsat | 2.15% | 1.97% | 2.22% | 1.86% |
| OFE Pocztylion | 1.82% | 1.67% | 1.73% | 1.65% |
| Nordea OFE | 1.77% | 1.63% | 1.7% | 1.57% |
| Pekao OFE | 1.6% | 1.56% | 1.67% | 1.56% |
| PKO Bankowy OFE | 1.72% | 1.54% | 1.57% | 1.45% |
| OFE PZU Zlota Jesien | 1.64% | 1.49% | 1.52% | 1.41% |
| AXA OFE | 1.58% | 1.47% | 1.51% | 1.44% |
| AEGON OFE | 1.72% | 1.53% | 1.51% | 1.36% |
| OFE Warta | 1.5% | 1.41% | 1.39% | 1.29% |
| ING OFE | 1.53% | 1.33% | 1.39% | 1.25% |
| Generali OFE | 1.5% | 1.23% | 1.35% | 1.23% |
| Amplico OFE | 1.49% | 1.29% | 1.26% | 1.2% |
| OFE Allianz | 1.21% | 1.09% | 1.11% | 1.12% |
| Aviva CU OFE | 1.13% | 1.07% | 1.07% | 1% |
| średnia | 1.59% | 1.45% | 1.5% | 1.38% |
Przyjęte w statutach OFE limity kwotowe na opłatę za zarządzanie miały wpływ na wysokość pobieranej opłaty przez Amplico OFE, Generali OFE i ING OFE. W przypadku tych OFE opłata za zarządzanie aktywami OFE w odniesieniu do średniej wartości aktywów funduszu była najniższa, a zatem miała również wpływ na poziom analizowanego wskaźnika.
- W konsekwencji w 2009 roku, na tle całego rynku, relatywnie niższe opłaty za zarządzanie pobierały
- Aviva CU OFE (najniższa stawka procentowa opłaty za zarządzanie)
- OFE Alianz (najniższe na rynku opłaty od składki dla wszystkich członków funduszu)
- Amplico OFE i Generali OFE (limit w opłacie za zarządzanie)
Opłata za zarządzanie
- Najmniejszą opłatę pobierają
- Aviva CU
- ING
- spodziewane obniżki opłaty za zarządzanie
- Aegon zbliża się do poziomu WAN 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)
- Nordea zbliża się do poziomu WAN 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)
Przystąp do OFE online
- wysyłanie wniosku
- zasady obsługi
- procedury w multiofe.pl
- zapisy online
- porównanie funduszy
- wg rankingów
- sam ocenię kryteria
- notowania miesięczne
- ranking z KNF
- ważne informacje
- jak wybrać OFE?
- OFE krok po kroku
- o losowaniu w ZUS
- o zmianie OFE
nie czekaj do piątku
{fundusze OFE}
{OFE losowanie}
© KRESKA
